FP(ファイナンシャル・プランニング)の基礎知識～概要、倫理、関連法案

ライフプランニングの基礎

ライフプランとは、個人の充足感に主眼をおいた人生設計のことであり、その人生設計を立てることをライフプランニングという。この人生設計を経済状況の観点から計画することをファイナンシャルプランニング、そしてそれを計画、アドバイスすることがファイナンシャルプランナーの仕事になる。

弁護士資格を持たない者は、具体的な法律判断や法律事務を行ってはならない。

税理士資格を持たない者は、顧客の税務相談や税務代行、税務書類の作成を行ってはならない。

※ただし仮定に基づく計算や一般的な情報提供は可能。

金融商品取引業の登録を受けていない者が、金融商品に関する具体的な投資助言・代理業務を行ってはならない。※ただし金融商品の一般的な説明は可能。

保険募集人の資格を持たない者は、保険の募集、勧誘、販売を行ってはならない。